近年來，有不法分子利用汽車租賃行業(yè)簡單便捷的租賃手續(xù)和民間借貸、小額貸款公司違規(guī)開展質(zhì)押業(yè)務(wù)的行業(yè)管理漏洞，進(jìn)行租賃汽車詐騙犯罪，并以轉(zhuǎn)質(zhì)押方式銷贓獲利。近日，江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院就集中辦理了5起此類詐騙案件，查辦犯罪嫌疑人9名，涉及轎車10輛。
青島租車 租車詐騙銷贓盯上非法轉(zhuǎn)質(zhì)押
“幕后老板”通過新媒體招募“馬仔”租車
今年3月，在江蘇宿遷從事民間借貸的王強(qiáng)通過QQ建立聊天群，并在網(wǎng)上發(fā)布代辦貸款信息。急需用錢的揚(yáng)州人倪偉通過網(wǎng)絡(luò)搜索找到王強(qiáng)，要求貸款。
王強(qiáng)告訴倪偉，沒有抵押物或擔(dān)保人是貸不到款的，但是有辦法可以快速賺到錢，并向倪偉傳授了“到租車公司租車，尋找民間借貸人或小額貸款公司將車輛質(zhì)押借錢”的方法。倪偉覺得做這樣的事違法，不愿出面租車，但也不想放棄“商機(jī)”。王強(qiáng)便安排倪偉負(fù)責(zé)招募“馬仔”。倪偉“依葫蘆畫瓢”用QQ號(hào)注冊了一個(gè)叫“鄭州小額貸款”的QQ群，發(fā)布代辦貸款信息。
5月初，河南鄭州的馬剛因故急需用錢，搜索并加入了該QQ群，認(rèn)識(shí)了倪偉。幾經(jīng)勸說，馬剛同意出面租車。三人通過QQ、電話方式商定，馬剛租到車輛后交由王強(qiáng)、倪偉聯(lián)系民間借貸人，質(zhì)押車輛后所得借款的30%歸馬剛所有。5月21日，三人來到王強(qiáng)住所，開始聯(lián)系外地汽車租賃公司，最后馬剛以“要在鎮(zhèn)江開飯店、租車找店面”為由，與鎮(zhèn)江某汽車租賃公司達(dá)成口頭協(xié)議。
次日，三人來到鎮(zhèn)江，馬剛進(jìn)入某汽車租賃公司辦理租車手續(xù)，王強(qiáng)、倪偉則在馬路對面觀望。在提供身份證、駕駛證，繳納了3000元押金后，馬剛租了一輛價(jià)值14萬余元的大眾朗逸轎車。隨后，倪偉、王強(qiáng)通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具聯(lián)系到宿遷的民間借貸人王均，三人于凌晨2點(diǎn)趁汽車租賃公司工作人員休息的時(shí)候開車駛離鎮(zhèn)江，前去交易。
民間貸款人制造“善意取得”合法外衣
清晨，三人到達(dá)宿遷后，收車人王均帶著GPS屏蔽器前來交易。王強(qiáng)跟王均談定質(zhì)押車輛借款1.4萬元，王均拿出一個(gè)事先打印好的轉(zhuǎn)質(zhì)押格式合同，填上“馬剛個(gè)人信息、車輛基本信息、馬剛欠收車人6萬元以車作質(zhì)押”等虛假內(nèi)容后，交由馬剛簽字。馬剛想到反正不是自己的車，也沒有贖回車輛的打算，就在虛假協(xié)議上簽了字。
交易4天后，該車被王均同樣以轉(zhuǎn)質(zhì)押借款的方式和2.7萬元的價(jià)格，賣到了徐州。
馬剛?cè)税凑赵燃s定比例分得錢款后，王強(qiáng)和倪偉又聯(lián)系了徐州一家汽車租賃公司，要求馬剛攜帶GPS屏蔽器繼續(xù)租車，但馬剛擔(dān)心汽車租賃公司通過身份證信息找到自己，便離開了倪偉和王強(qiáng)。
5月26日，鎮(zhèn)江某汽車租賃公司工作人員發(fā)現(xiàn)租給馬剛的轎車失去GPS信號(hào)，且無法聯(lián)系上馬剛，遂向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
6月，公安機(jī)關(guān)經(jīng)過縝密偵查，相繼將馬剛、倪偉、王強(qiáng)、王均抓獲歸案。7月13日，鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院以馬剛、倪偉、王強(qiáng)涉嫌詐騙罪，王均涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，將4人批準(zhǔn)逮捕。
加強(qiáng)監(jiān)管打擊非法交易斬?cái)嗬骀湕l
據(jù)了解，潤州區(qū)檢察院辦理的這幾起租車詐騙案中，招募“馬仔”租車的“幕后老板”和收車的下家大多從事民間借貸或?yàn)樾☆~貸款公司的工作人員，只有極個(gè)別人從事二手車經(jīng)營業(yè)務(wù)，這些人對車輛的來源、借條真?zhèn)巍①|(zhì)押合同用途均心知肚明，彼此心照不宣。有的收車人坦言“只要不是盜搶車，有沒有行駛證、機(jī)動(dòng)車登記證無所謂，我們都收”;有的收車人甚至在微信、陌陌上留言“收車，不管什么樣的車，不管什么來路的車都要”。另外，為防止汽車租賃公司找到車輛把車開走，這些收車人經(jīng)常攜帶GPS屏蔽器收車，收車后及時(shí)拆除車上的GPS定位裝置。被轉(zhuǎn)質(zhì)押的車輛除個(gè)別被借款人贖回，絕大多數(shù)被收車人以同樣轉(zhuǎn)質(zhì)押方式變相轉(zhuǎn)賣給其他民間借貸人或小額貸款公司，層層轉(zhuǎn)質(zhì)押、層層獲利。
如何預(yù)防該類犯罪，承辦檢察官認(rèn)為，一方面要加強(qiáng)汽車租賃公司內(nèi)部管理，簽訂租車合同前，應(yīng)通過多種渠道對租車人的身份、經(jīng)濟(jì)狀況、信用程度、租車用途、行駛范圍進(jìn)行甄別。另一方面要加強(qiáng)汽車租賃行業(yè)管理，將汽車租賃企業(yè)的管理工作納入交通行業(yè)管理，同時(shí)轉(zhuǎn)變交通主管部門管理職能，將管理的切入點(diǎn)由資格準(zhǔn)入管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷?jīng)營性運(yùn)輸車輛的管理。
不僅如此，還要從嚴(yán)打擊下游利益鏈條，清除租車詐騙的銷贓市場。司法實(shí)務(wù)中，要從嚴(yán)把握“善意取得”的構(gòu)成要件，嚴(yán)格按照物權(quán)法相關(guān)規(guī)定審核車輛交易信息，對交易時(shí)沒有依法提供車輛行駛證原件、機(jī)動(dòng)車登記證原件，并到車管部門變更機(jī)動(dòng)車產(chǎn)權(quán)登記的，一律不認(rèn)定為“善意取得”車輛;構(gòu)成犯罪的，要依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究收車人刑事責(zé)任。
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